ทลายแก๊งทวงหนี้ดอกเบี้ยโหด 3 เครือข่ายพบเงินหมุนเวียนปีละหลายร้อยล้าน
กองบัญชาการตำรวจสอบสวนกลาง (CIB) โดย กองบังคับการปราบปรามการกระทำความผิด เกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ (บก.ปอศ.) พร้อมด้วย เจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.5 บก.ปอศ.
ปฏิบัติการที่ 1 ทลายเครือข่ายเงินกู้ Cash Today ดอกเบี้ยโหด ร้อยละ 3,650 ต่อปี สถานที่ตรวจค้น จำนวน 2 แห่ง
1.อาคารห้องชุดของคอนโดแห่งหนึ่ง เขตบางกะปิ กรุงเทพมหานคร
2.อาคารห้องแถวของหมู่บ้านแห่งหนึ่ง เขตหนองแขม กรุงเทพมหานคร
ร่วมกันตรวจค้นและกล่าวโทษ 2 ราย
1.นางสาวสุพัตรา (สงวนนามสกุล) อายุ 54 ปี
2.นายเรวัต (สงวนนามสกุล) อายุ 39 ปี
โดยกล่าวหากระทำผิดฐาน “ ร่วมกันประกอบสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้กำกับโดยไม่ได้รับอนุญาต และร่วมกันให้กู้ยืมเงินโดยเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด ”
พฤติการณ์ สืบเนื่องมาจากเมื่อปลายปี 2567 ได้มีผู้เสียหายได้เข้าร้องทุกข์ต่อพนักงานสอบสวน ให้ดำเนินคดีกับนายสุเมธฯ ซึ่งมีพฤติการณ์ปล่อยเงินกู้และเรียกดอกเบี้ยเกินอัตรา จากนั้นเจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.5 บก.ปอศ. ได้รวบรวมพยานหลักฐานและขออนุมัติหมายค้นต่อศาลจังหวัดจันทบุรี เพื่อตรวจค้นสถานที่ แห่งหนึ่งในพื้นที่ จ.จันทบุรี ซึ่งเชื่อว่าเป็นสถานที่พักอาศัยของนายสุเมธฯ แต่กลับไม่พบนายสุเมธ และไม่สามารถติดต่อได้แต่อย่างใด
ต่อมานายสุเมธ เข้ามามอบตัวต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.5 บก. ปอศ. โดยให้การรับว่าตนได้ปล่อยเงินกู้ให้ผู้เสียหาย และเรียกดอกเบี้ยในอัตราร้อยละ 10 ต่อเดือนหรือร้อยละ 3,650 ต่อปี จริง พร้อมทั้งยินยอมให้เจ้าหน้าที่ตำรวจ ตรวจสอบโทรศัพท์มือถือ ซึ่งพบว่านายสุเมธ มีการสร้างเพจ Facebook สำหรับการโฆษณาชักชวนให้ประชาชนทั่วไปกู้ยืมเงิน ชื่อเพจ “Cash Today” เจ้าหน้าที่ตำรวจฝ่ายสืบสวน กก.5 บก.ปอศ. จึงได้กล่าวโทษต่อพนักงานสอบสวน กก.5 บก.ปอศ. เพื่อดำเนินคดีตามกฎหมายต่อไป
ต่อมาเจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.5 บก.ปอศ. ทำการสืบสวนขยายผลตรวจสอบเส้นทางการเงินของนายสุเมธฯ เพิ่มเติม พบว่ามีผู้ร่วมขบวนการจำนวนหลายรายมีการวางแผนการดำเนินการ และแบ่งหน้าที่กันทำ จากนั้นจึงได้รายงานให้ผู้บังคับบัญชาทราบและวางแผนทำการตรวจค้น
ต่อมาเจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.5 บก.ปอศ. ได้นำหมายค้นเข้าทำการตรวจค้นสถานที่ซึ่งเป็นที่พักอาศัย ของผู้ร่วมขบวนการดังกล่าว จำนวน 2 แห่ง ดังนี้
1. อาคารห้องชุดของคอนโดแห่งหนึ่ง เขตบางกะปิ กรุงเทพมหานคร พบ นางสาวสุพัตราฯ มีหน้าที่เป็นผู้รับดำเนินการธุรกรรมทางการเงินแทนนายเรวัต ในการฝากและถอนเงินจากธนาคารสาขาและตู้ ATM พร้อมตรวจยึดของกลาง สมุดบัญชีธนาคารของนายเรวัต จำนวน 1 เล่ม
2. อาคารห้องแถวของหมู่บ้านแห่งหนึ่ง เขตหนองแขม กรุงเทพมหานคร พบ นายเรวัตฯ มีการโฆษณาให้สินเชื่อสำหรับผู้ประกอบการและบุคคลทั่วไปผ่านแอปพลิเคชั่น Facebook เพจ “Cash Today” และเป็นผู้ยินยอมให้นางสาวสุพัตรา เป็นผู้ใช้บัญชีธนาคารของตนในการทำธุรกรรมทางการเงินแทน ซึ่งจากการสืบสวนขยายผล พบเส้นทางการเงินจากบัญชีธนาคารของนายเรวัต โอนไปยังบัญชีธนาคาร ของนายสุเมธ รวมเป็นเงินกว่า 1.3 ล้านบาท ในลักษณะถ่ายโอนเงินทุนและผลประโยชน์ร่วมกันระหว่างบัญชี เจ้าหนี้ผู้ปล่อยกู้ พร้อมตรวจยึดของกลาง โทรศัพมือถือ iPhone 12 Pro จำนวน 1 เครื่อง เจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.5 บก.ปอศ. จึงได้ร่วมกันกล่าวโทษผู้ที่เกี่ยวข้องพร้อมส่งมอบของกลางต่อ พนักงานสอบสวน กก.5 บก.ปอศ. เพื่อดำเนินการตามกฎหมายต่อไป
สอบถามคำให้การของผู้ต้องหาเบื้องต้น นางสาวสุพัตรา และนายเรวัต ได้ให้การรับว่า ได้ร่วมกันกับนายสุเมธ ในการปล่อยเงินกู้ให้กับบุคคลทั่วไปจริง มีการแบ่งหน้าที่กันทำ โดย นางสาวสุพัตรา ทำหน้าที่ดูแลบัญชี และใช้บัญชีของนายเรวัตในการทำธุรกรรมทางการเงิน โดยนายเรวัตทำหน้าที่ เป็นผู้เปิดบัญชี รวมถึงเป็นเจ้าของและเป็นผู้บริหารจัดการแอปพลิเคชัน Facebook เพจ “Cash Today” ในการโฆษณาเชิญชวนให้บุคคลทั่วไปกู้ยืมเงิน
ปฏิบัติการที่ 2 ทลายเครือข่าย นายทุนพื้นที่ลำลูกกา ดอกเบี้ยโหด ร้อยละ 730 ต่อปี สถานที่ตรวจค้น จำนวน 3 แห่ง
1. บ้านพักในเขต อ.ลาดสวาย จ.ปทุมธานี จำนวน 1 แห่ง
2. บ้านพักในเขต อ.ลำลูกกา จ.ปทุมธานี จำนวน 2 แห่ง
ร่วมกันตรวจค้นและกล่าวโทษ 3 ราย
1. นายพรภวิษย์ (สงวนนามสกุล) อายุ 54 ปี
2. นายกฤติน (สงวนนามสกุล) อายุ 30 ปี
3. นายเชาว์ (สงวนนามสกุล) อายุ 31ปี
โดยกล่าวหากระทำผิดฐาน“ร่วมกันประกอบสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้กำกับโดยไม่ได้รับอนุญาตและร่วมกันให้กู้ยืมเงินโดยเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด”
พร้อมตรวจยึดทรัพย์ที่เกี่ยวกับการกระทำความผิด ดังนี้
1) บัญชีธนาคารฯที่ใช้ในการโอนเงินต้นและรับดอกเบี้ย จำนวน 3 บัญชี
2) เอกสารที่เกี่ยวข้องกับการปล่อยเงินกู้ จำนวน 1 ชุด
พฤติการณ์ สืบเนื่องจากมีผู้เสียหายได้มาร้องทุกข์ต่อ เจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.5 บก.ปอศ. เกี่ยวกับเจ้าหนี้นอกระบบ ซึ่งปล่อยเงินกู้ออนไลน์ในพื้นที่ กรุงเทพมหานคร ซึ่งมีพฤติการณ์เรียกเก็บดอกเบี้ย ในอัตราที่สูงมาก โดยจะต้องจ่ายดอกเบี้ยรายวันคิดเป็นร้อยละ 2 ต่อวัน และคิดแบบดอกลอย คือเป็นการจ่าย เฉพาะดอกเบี้ยรายวันไปเรื่อยๆ ไม่มีการตัดยอดเงินต้นแต่อย่างใด จนกว่าจะหาเงินก้อนมาปิดยอดเงินต้น อันเป็นการคิดดอกเบี้ยที่เอารัดเอาเปรียบ ซ้ำเติมประชาชนและผู้ประกอบธุรกิจค้าขาย ในพื้นที่จังหวัด ปทุมธานี เจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.5 บก.ปอศ. ดำเนินการสืบสวนสอบสวนจนพบว่ากลุ่มผู้ต้องหาได้ใช้วิธีการแจก นามบัตรในสถานที่ชุมชนโดยมุ่งเน้นกลุ่มลูกค้าที่มีรายได้น้อย
หรือผู้ที่ไม่มีความมั่นคงในอาชีพการงาน จึงมองหาแหล่งเงินทุนนอกระบบเพื่อมาบรรเทาความเดือดร้อนของตน สำหรับพฤติการณ์ในคดีนี้ เป็นการกระทำในลักษณะองค์กรมีความสลับซับซ้อน มียอดเงินหมุนเวียนในบัญชีจำนวนมาก ที่น่าเชื่อว่า มาจากการกระทำผิดในการปล่อยสินเชื่อนอกระบบ อีกทั้งผู้ร่วมกระทำผิดมีการแบ่งหน้าที่กันทำ ใช้เครื่องมืออิเล็กทรอนิกส์และเทคโนโลยีในการกระทำความผิด ซึ่งการกระทำของผู้ต้องหา เป็นการกระทำ ที่อุกอาจไม่เกรงกลัวกฎหมายบ้านเมือง
ต่อมาเจ้าหน้าที่ตำรวจ ได้ทำการสืบสวนจนทราบแหล่งที่พักของผู้ต้องหา จึงได้ขออนุมัติหมายค้น
ต่อศาลจังหวัดธัญบุรี เพื่อทำการตรวจค้นสถานที่จำนวน 3 แห่งในพื้นที่อำเภอลำลูกกา จ.ปทุมธานี จากนั้น ได้ร่วมกันตรวจยึดของกลาง และร่วมกันกล่าวโทษผู้ที่เกี่ยวข้อง พร้อมส่งมอบของกลางต่อพนักงานสอบสวน กก.5 บก.ปอศ. เพื่อดำเนินการตามกฎหมายต่อไป
สอบถามคำให้การของผู้ต้องหาเบื้องต้น นายพรภวิษฐ์ฯ รับว่าตนเป็นนายทุนปล่อยเงินกู้ โดยจะเรียก เก็บดอกเบี้ยจากผู้กู้คิดเป็นดอกเบี้ย ร้อยละ 2 ต่อวัน ส่วนนายกฤตินฯ และ นายเชาว์ฯ มีหน้าที่เก็บดอกเบี้ย รายวัน
ปฏิบัติการที่ 3 บุกทลายเจ้อัญนายทุนปล่อยเงินกู้ คิดดอกเบี้ยโหด เจ้าของสโลแกน“ร้อยละยี่มันแพง ไปกู้รัฐบาลเถอะ”
สถานที่ตรวจค้น จำนวน 1 แห่ง
1.บ้านพักแห่งหนึ่งในตำบลกง อำเภอกงไกรลาศ จังหวัดสุโขทัย
ร่วมกันตรวจค้นและกล่าวโทษ 1 ราย
1.นางสาวสุภาพักตร์ (สงวนนามสกุล) อายุ 35 ปี
ในความผิดฐาน ประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาตและเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าอัตรา
ที่กฎหมายกำหนด
พร้อมตรวจยึด ดังนี้
1. เสื้อยืดแขนยาว สีขาว ระบุข้อความ “เจ้อัญเงินด่วน ร้อยละยี่มันแพงไปกู้รัฐบาลเถอะ”
2. แบบฟอร์มบันทึกเก็บเงินผู้กู้
3. แบบฟอร์มหนังสือรับสภาพหนี้
พฤติการณ์ สืบเนื่องจากมีผู้เสียหายได้มาร้องทุกข์ต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจกองบังคับการปราบปรามการ กระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ เกี่ยวกับเจ้าหนี้นอกระบบ ซึ่งปล่อยเงินกู้ในพื้นที่ จ.สุโขทัย โดยใช้ชื่อ เงินด่วนพร้อมใช้ By.เจ๊อัญ และมีพฤติการณ์ข่มขู่ลูกหนี้และเรียกเก็บดอกเบี้ยในอัตราร้อยละ 7.57 ต่อวัน ซึ่งเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด อันเป็นการคิดดอกเบี้ยที่เอารัดเอาเปรียบซ้ำเติมประชาชน จึงได้ดำเนินการสืบสวนสอบสวน และจับกุมผู้กระทำผิดมาดำเนินคดีตามกฎหมายต่อไป
จากการสืบสวนพบว่าผู้ต้องหา ได้ปล่อยเงินกู้ในชื่อ เงินด่วนพร้อมใช้ By.เจ๊อัญ โดยจะปล่อยเงินกู้ ในพื้นที่ จ.สุโขทัย โดยมีขั้นตอนการกู้ใช้เพียงบัตรประชาชนใบเดียว ไม่ต้องมีคนค้ำประกัน เมื่ออนุมัติ แล้วผู้ต้องหาจะโอนเงินไปให้ หากลูกหนี้ผิดนัดชำระหนี้ก็จะใช้วิธีการโพสต์ประจานในสื่อสังคมออนไลน์ และเข้าไปทวงหนี้ถึงที่อยู่ของลูกหนี้ ซึ่งการกระทำของผู้ต้องหาเป็นการกระทำที่ไม่เกรงกลัวกฎหมายบ้านเมือง
ต่อมาเจ้าหน้าที่ตำรวจได้ทำการสืบสวนจนทราบแหล่งที่พักของผู้ต้องหา จึงได้ขออนุมัติหมายค้นจาก ศาลจังหวัดสุโขทัย และนำกำลังเข้าตรวจค้นที่พักของผู้ต้องหาซึ่งอยู่ในพื้นที่อำเภอกงไกรลาศ จังหวัดสุโขทัย
จากการตรวจค้นพบ เสื้อยืดแขนยาว สีขาว ระบุข้อความ “ร้อยละยี่มันแพงไปกู้รัฐบาลเถอะ” ,แบบฟอร์มบันทึกเก็บเงินผู้กู้ และแบบฟอร์มหนังสือรับสภาพหนี้ ภายในบ้านหลังดังกล่าว จึงได้รวบรวมพยานหลักฐานและนำพยานหลักฐานดังกล่าวประกอบการสืบสวนสอบสวน เพื่อดำเนินคดีกับบุคคลดังกล่าวต่อพนักงาน สอบสวน กก.5 บก.ปอศ. ต่อไป
