ทลายบริษัท iCloud4 ปล่อยกู้ดอกเบี้ยโหดร้อยละ 365 ต่อปี
เปิดปฏิบัติการ Operation iLockdown รื้อระบบล็อก iCloud ล้มระบบกู้เงินเถื่อน ลุยค้นบริษัทรับจำนำ iCloud 4 จุด หลังพบปล่อยกู้ดอกเบี้ยโหด ร้อยละ 365 ต่อปี
กองบัญชาการตำรวจสอบสวนกลาง (CIB) โดย กองบังคับการปราบปรามการกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ (บก.ปอศ.) เจ้าหน้าที่ตำรวจชุดตรวจค้น กก.5 บก.ปอศ.
ร่วมกันตรวจค้น
1. บริษัท ไอทีมันนี่ จำกัด สำนักงาน แขวงนวลจันทร์ เขตบึงกุ่ม กรุงเทพมหานคร
2. บริษัท ไอทีมันนี่ จำกัด สาขาสุขุมวิท ต.สำโรงเหนือ อ.เมือง จ.สมุทรปราการ
3. บริษัท ไอทีมันนี่ จำกัด สำนักงานใหญ่ ต.สำโรงเหนือ อ.เมือง จ.สมุทรปราการ
4. บริษัท ไอทีมันนี่ จำกัด สาขาพระประแดง-สุขสวัสดิ์ ต.บางพึ่ง อ.พระประแดง จ.สมุทรปราการ
พร้อมตรวจยึดของกลาง ดังนี้
1.เครื่องคอมพิวเตอร์ จำนวน 7 เครื่อง
2.เครื่องคอมพิวเตอร์โน้ตบุ๊ก จำนวน 3 เครื่อง
3.โทรศัพท์มือถือ จำนวน 13 เครื่อง
4.เอกสารเกี่ยวกับการรับจำนำไอคลาวด์ จำนวน 1 แฟ้ม
5.ป้ายโฆษณาการรับจำนำไอคลาวด์
ร่วมกันกล่าวโทษ ได้แก่
1. กรรมการบริษัท ไอทีมันนี่ จำกัด จำนวน 5 ราย
2. นายอรรถพล (สงวนนามสกุล) อายุ 38 ปี
3. น.ส.ปรารถนา (สงวนนามสกุล) อายุ 29 ปี
นความผิดฐาน “ร่วมกันประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้การกำกับโดยไม่ได้รับอนุญาตและร่วมกันเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กฎหมายกำหนด”
พฤติการณ์ สืบเนื่องจากมีผู้เสียหายได้มาร้องทุกข์ต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจกองบังคับการปราบปรามการกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ (บก.ปอศ.) เกี่ยวกับบริษัท ไอทีมันนี่ฯ ซึ่งมีพฤติกรรมร่วมกันปล่อยสินเชื่อเงินกู้และร่วมกันเรียกดอกเบี้ยเกินที่กฎหมายกำหนดให้กับบุคคลทั่วไป ด้วยวิธีการรับจำนำ iCloud โดยมีรายละเอียดของการทำสัญญาการรับจำนำ iCloud ในลักษณะสัญญากู้เงิน (นิติกรรมอำพรางสัญญากู้เงิน)ซึ่งจากการสืบสวนพบว่ากู้ยืมเงินโดยการใช้บัญชี iCloud เป็นหลักประกันในการกู้ยืมเงิน (จำนำ iCloud) ของบริษัท ไอทีมันนี่ฯ มีขั้นตอนการรับจำนำ iCloud คือ
1.ผู้กู้ต้องมีเพื่อนในเฟซบุ๊ก เกิน 500 คน
2.มีการโพสต์ หรือแชร์เนื้อหาในเฟซบุ๊กสม่ำเสมอ
3.ร้านจะทำการเช็กรุ่นเครื่องโทรศัพท์หรืออุปกรณ์ที่ต้องการจะจำนำและเปอร์เซ็นต์แบตเตอรี่
4.ร้านจะส่งลิงก์ให้กรอกข้อมูลส่วนตัว ชื่อ-นามสกุล เลขบัตรประชาชน เบอร์โทรศัพท์ ที่อยู่ปัจจุบัน ที่ทำงาน หมายเลขบัญชีธนาคาร อีกทั้งเลข IMEI, Apple ID, รหัสผ่าน Apple ID
5.ร้านจะแจ้งราคา และดอกเบี้ย โดยสอบถามว่าผู้กู้ประสงค์จะมาทำสัญญาหน้าร้านหรือออนไลน์ กรณีหน้าร้าน จะส่งแผนที่สาขาที่ผู้กู้จะเข้ามาทำสัญญา กรณีออนไลน์จะส่งแบบฟอร์มให้กรอก โดยให้ผู้กู้ถ่ายรูปถือบัตรประชาชน หลังจากทำสัญญาแล้ว ผู้กู้ยังสามารถใช้เครื่องได้ตามปกติและมีการชำระดอกเบี้ยเป็นงวดๆ โดยต้องชำระดอกเบี้ยคิดเป็นร้อยละ 30 ต่อเดือน คิดเป็นร้อยละ 365 ต่อปี จนกว่าจะมีเงินต้นมาชำระคืน หากผู้กู้ชำระดอกเบี้ยล่าช้าเกิน 3 วัน ทางบริษัทจะปรับเงินค่าล่าช้า วันละ 100 บาท และหากชำระล่าช้าเกิน 7 วัน เครื่องจะถูกล็อกทันที ในกรณีเครื่องถูกล็อก บริษัทฯจะคิดค่าปลดล็อกเพิ่มเติมอีกส่วนหนึ่ง จากการตรวจสอบพบมีจำนวนลูกค้าเกือบ 5,000 ราย
ต่อมาเจ้าหน้าที่ตำรวจ ได้ทำการสืบสวนจนทราบแหล่งที่ตั้งบริษัทฯ ดังกล่าว จึงได้ยื่นขออนุมัติหมายค้นจากศาล จากนั้นได้เข้าตรวจค้นที่ตั้งของบริษัทฯ ซึ่งอยู่ในพื้นที่จังหวัดกรุงเทพฯ และจังหวัดสมุทรปราการ ผลการตรวจค้นพบเครื่องคอมพิวเตอร์ จำนวน 7 เครื่อง, เครื่องคอมพิวเตอร์โน้ตบุ๊ก จำนวน 3 เครื่อง, โทรศัพท์มือถือ จำนวน 13 เครื่อง, เอกสารเกี่ยวกับการรับจำนำ iCloud จำนวน 1 แฟ้ม และป้ายโฆษณาการรับจำนำ iCloud ภายในบริษัทฯ ดังกล่าว จึงได้รวบรวมพยานหลักฐานและนำพยานหลักฐานดังกล่าวประกอบการสืบสวนสอบสวน เพื่อดำเนินคดีกับบริษัทฯ และบุคคลที่เกี่ยวข้อง ในฐานความผิด “ร่วมกันประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาตและร่วมกันเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กฎหมายกำหนด” ต่อพนักงานสอบสวน กก.5 บก.ปอศ.
